Im Jahr 2018 wurde die Financial Action Task Force (FATF) die multilaterale Organisation, die für die Herausgabe von Kommuniqués und Leitliniendokumenten an Länder zur Regulierung und Inspektion des Kryptowährungsmarktes verantwortlich ist.
In diesem Jahr beschloss die G20, dass die Institution Nationen anleiten würde, wie Länder regulatorische Herausforderungen mit Kryptowährungen angehen sollten .
Seitdem hat die FATF unverbindliche Stellungnahmen abgegeben. Das heißt, welche Länder übernehmen dürfen oder nicht. Allerdings wurden Richtlinien von Nationen in Bezug auf Vorschriften für Kryptowährungen befolgt.
Ein Beispiel ist die normative Anweisung Nr. 1888, die vom Federal Revenue Service in Brasilien eingeführt wurde und den Bestimmungen der FATF folgt.
Jetzt hat die multilaterale Institution ein neues Regelwerk herausgegeben, das sich auf P2P (Peer-to-Peer) und Stablecoins konzentriert.
Nach Angaben der Organisation müssen die Nationen daran arbeiten, P2P-Kryptowährungstransaktionen zu regulieren oder zu reduzieren / zu beenden. Denn durch diese Verhandlungen werden ihrer Meinung nach viele Verbrechen im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung begangen.
Wie angegeben, können die Länder „angemessene Optionen“ erwägen und umsetzen, um die Risiken nationaler Kriminalität zu mindern.
Darüber hinaus fordert das Institut die Staaten auf, die von den Börsen bereitgestellten Informationen mit Steuer- und Bankinformationen abzugleichen. Ziel ist es, diejenigen zu identifizieren, die p2p-Aktivitäten durchführen, und diese Personen in den Mittelpunkt zu stellen.
Darüber hinaus empfiehlt die Organisation den Behörden, öffentliche Bekanntmachungen zu veröffentlichen und Informationskampagnen durchzuführen, "um das Bewusstsein für die Risiken von P2P-Transaktionen zu schärfen".
Stablecoins
Das über 100-seitige Dokument, das eine Aktualisierung des ersten im Jahr 2019 vorgestellten Dokuments darstellt, befasst sich auch mit Stablecoins .
Genauer gesagt hebt der Text hervor, dass die Nationen mehr Kontrolle über die Emittenten stabiler Kryptowährungen haben müssen.
Die FATF räumt ein, dass derzeit viele Unternehmen an diesen Vermögenswerten beteiligt sind. Daher sollten sie einen „zentralen Entwickler oder ein Leitungsgremium“ haben, um sie zu regulieren.
Je nach Institution kann auch eine Regierungsbehörde, die aus einer oder mehreren natürlichen oder juristischen Personen besteht, die Regeln für den Betrieb eines Stablecoins festlegen.
Gleichzeitig könnte dieses Gremium die Funktionalitäten festlegen oder wer auf die stabilen digitalen Währungen zugreifen kann.
"Wichtig ist, dass die Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch Stablecoins kontinuierlich und mit Weitblick analysiert werden."
Schließlich schlägt die FATF vor, dass Regierungen Regeln erlassen, um anonyme Kryptowährungstransaktionen einzuschränken.
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